Налоги — одна из самых важных тем для тех, кто только начинает жизнь или бизнес в США. Американская налоговая система отличается от большинства других стран, и понимание её принципов помогает избежать штрафов и лишних затрат.

Налоги для физических лиц

Все налоговые резиденты США обязаны декларировать доход со всего мира, независимо от того, получен ли он в США или за границей. Если вы проживаете в стране более 183 дней в году, вы автоматически считаетесь налоговым резидентом.

Основные виды налогов:

• Федеральный подоходный налог — от 10% до 37% в зависимости от дохода.

• Штатный налог — взимается не во всех штатах (например, во Флориде и Техасе его нет).

• Социальные взносы (Social Security и Medicare) — около 7,65% для наёмных работников.

Совет: уже в первый год важно найти бухгалтера (CPA), который поможет корректно подать декларацию и объяснит, какие расходы можно списывать.

Налоги для владельцев бизнеса

Если вы открываете бизнес по визе E-2, L-1 или планируете развивать компанию через EB-5, важно заранее выбрать правильную форму компании (LLC, Corporation, S-Corp). От этого зависит, как и сколько вы будете платить налогов.

Основные налоги для бизнеса:

• Corporate Income Tax — федеральный налог на прибыль компаний (21%).

• State Business Tax — зависит от штата регистрации.

• Sales Tax — аналог НДС, взимается при продаже товаров и услуг.

• Payroll Tax — налоги на заработную плату сотрудников.

Многие владельцы бизнеса оптимизируют налоги, распределяя расходы и доходы между штатами, где ставки ниже.

Полезные советы

1. Откройте отдельный бизнес-счёт — это упростит отчётность.

2. Храните все квитанции и документы о расходах — их можно включать в вычеты.

3. Не откладывайте подачу декларации — просрочка ведёт к штрафам.

4. Работайте с налоговым консультантом, особенно если у вас доходы за пределами США.

Итог

Система налогов в США прозрачная, но требует внимательности. Правильное планирование и профессиональная поддержка помогут вам не только избежать ошибок, но и законно снизить налоговую нагрузку.